A principios de 2009, la AISS inició un estudio entre sus organizaciones miembros para recopilar información y datos sobre cómo se han visto afectados los regímenes de seguridad social por la crisis económica y financiera mundial y cómo están respondiendo a ella. Los resultados preliminares, publicados en abril de 2009, incluyen las respuestas de 47 organizaciones de seguridad social de todas las regiones del mundo.

La repercusión de la crisis en la financiación y demanda de prestaciones

En los últimos meses se ha observado un crecimiento económico negativo en muchas partes del mundo, con pérdidas espectaculares en los valores de mercado en los sectores financiero e inmobiliario. En el plano individual, la crisis ha llevado a un fuerte aumento de las tasas de desempleo: en la zona de la OCDE, se registraron en enero seis millones más de desempleados que en el año anterior. Según las previsiones de la OIT, el desempleo a nivel mundial podría llegar a situarse entre 210 y 239 millones en 2009, lo que correspondería a un incremento de entre 29 y 59 millones desde 2007 (1).

Según el estudio realizado por la AISS, los ingresos de la seguridad social han disminuido significativamente a causa de la crisis: la mayor parte de los encuestados han confirmado una pérdida de ingresos, debida, sobre todo, a la disminución de las contribuciones y de los ingresos derivados de las inversiones, a la caída de las subvenciones de los gobiernos y de las subvenciones cruzadas entre regímenes, y al incremento de los impagos. Las reservas de la seguridad social también han disminuido.

Los principales fondos de la seguridad social asociados a programas públicos de seguridad social han obtenido un rendimiento negativo de las inversiones y una pérdida total estimada en 225.000 millones de dólares estadounidenses para 2008. Para algunos fondos de la seguridad social, la pérdida representa el equivalente a cinco años de ingresos derivados de las inversiones y a cerca del 25 por ciento del valor neto de los activos del fondo. Según el nuevo informe OECD Private Pensions Outlook , la preocupación de los trabajadores en cuanto a la disminución del valor de los ahorros de las pensiones privadas es justificada. De acuerdo con las estimaciones de la OCDE, la pérdida de activos de pensiones privadas registrada durante el año 2008, que fue de 5 trillones de dólares hasta octubre de 2008, ha aumentado hasta 5,4 trillones de dólares estadounidenses. La tasa de retorno media de los fondos de pensiones ha registrado un valor medio negativo del 23 por ciento anual (2).

La figura 1 presenta el rendimiento derivado de las inversiones de una serie de fondos de la seguridad social y de fondos soberanos en 2008.

Además de la caída de ingresos y reservas, el gasto de la seguridad social está creciendo considerablemente debido al incremento de la demanda de prestaciones por desempleo, vivienda y asistencia social. Hay indicios de que los cuidados de salud están aumentando como efecto derivado de la crisis.

En consecuencia, muchos programas de seguridad social pueden verse afectados por problemas financieros a corto y medio plazo. Por ejemplo, la mejora de las prestaciones o la disminución de la carga que representan las contribuciones sociales para las empresas podrían provocar serios desequilibrios económicos entre los programas y las organizaciones de seguridad social. Medidas tales como las encaminadas a aumentar las prestaciones o a congelar los incrementos programados de las tasas de contribución, o incluso a reducir las tasas actuales, pueden llevar a un aumento de los ingresos disponibles de las personas o a una mejora del flujo de caja de las empresas a corto plazo, pero también pueden generar una disminución de los ingresos de la seguridad social.

Lecciones aprendidas

La crisis actual es compleja: no es sólo económica y financiera, sino que también tiene un importante componente social. Por este motivo, la seguridad social debe ser reconocida como una parte importante de la respuesta necesaria para abordar la crisis y salir de ella. En este sentido, algunas organizaciones de seguridad social ya han adoptado medidas dinámicas y a menudo innovadoras para hacer frente a los desafíos actuales.

La AISS está convencida de que una Seguridad Social Dinámica – políticas y procesos innovadores encaminados a asegurar sistemas de protección social accesibles y sostenibles que contribuyan a concebir sociedades socialmente más inclusivas y económicamente productivas – proporciona a las organizaciones de seguridad social estrategias efectivas para paliar las repercusiones negativas de la crisis actual.

Los programas de seguridad social desempeñan un papel importante a la hora de absorber los impactos sociales y económicos, al remplazar ingresos perdidos, reducir la pobreza y asegurar una mayor cohesión social mediante la protección adecuada de los más vulnerables, es decir, los más afectados por la crisis económica. Al evaluar el alcance de las actuales turbulencias, sobre todo si se consideran desde el contexto más amplio de la globalización y del envejecimiento de la población, es evidente que la seguridad social es más necesaria que nunca y debería representar un elemento fundamental de las políticas públicas destinadas a impulsar de forma proactiva la recuperación económica y del empleo, al tiempo que reducen las repercusiones sociales negativas de la desaceleración económica.

Conviene resaltar la necesidad de contar con un pilar público sólido y, a partir de ahí, encontrar el equilibrio adecuado entre la provisión pública y privada de seguridad social. Existe también la necesidad de establecer un equilibrio adecuado entre los regímenes de prestaciones definidas y los de cotizaciones definidas para gestionar mejor el riesgo, garantizar prestaciones apropiadas y preservar la solidaridad dentro de los sistemas de seguridad social.

Para incrementar la eficiencia de una provisión de estas características, la AISS pide que se adopten medidas políticas coordinadas en los sectores financiero, económico y social. Teniendo en cuenta que la seguridad social ayuda a mitigar las repercusiones sociales y económicas de los riesgos incurridos y que tiene una gran capacidad para mejorar la estabilidad socioeconómica, es responsabilidad de los gobiernos ayudar a asegurar la sostenibilidad financiera de los regímenes y garantizar un determinado nivel de prestación. Para ello, se debe prestar especial atención al soporte de los regímenes de pensiones de vejez.

Sin duda, una crisis internacional precisa de organizaciones internacionales para afrontar sus consecuencias. Sin embargo, para que sea efectiva, la respuesta de los organismos internacionales, incluida la AISS, ha de ser coordinada. En este sentido, los resultados del estudio presentados aquí representan una primera contribución de la AISS. Se espera que los futuros resultados confirmen que las administraciones de seguridad social son elementos indispensables para aliviar los efectos de la crisis sobre las personas y para mejorar la recuperación económica.

(1) ILO Global Employment Trends - Update , mayo de 2009. http://www.ilo.org/public/english/employment/strat/global.htm
(2) OECD Private Pensions Outlook 2008 . http://www.oecd.org/daf/pensions/outlook